Abatus Finanzberatung Vermögensmanagement
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Nachlass, Schenken,
Vererben. Zur richtigen Zeit
richtig handeln.

Möchten Sie Steuern sparen und Ihre Erbfolge optimal gestalten? Mit unserer Unterstützung können Sie durch Schenkungen zu Lebzeiten Steuerfreibeträge nutzen, wodurch die Erbschaftssteuer minimiert wird. Sie sind dabei nicht an die gesetzliche Erbfolge gebunden und können frei bestimmen, wer von Ihrem Vermögen profitieren soll.

Oft entsprechen die gesetzlichen Regelungen zur Erbfolge nicht den Vorstellungen des Erblassers. Mit einem Testament können Sie diese Erbfolge an Ihre Wünsche anpassen. Beachten Sie jedoch, dass es bestimmte Einschränkungen gibt, wie den Pflichtteil für nahe Verwandte.

Sollten Schenkungen und testamentarische Regelungen nicht ausreichen, stehen Ihnen weitere Optionen zur Verfügung, wie Erbverträge oder steueroptimierende Versicherungslösungen. In manchen Fällen kann auch die Gründung einer Stiftung sinnvoll sein.

Ihre Vorteile bei der Nachlassplanung mit uns:

  • Sicherheit bei der Umsetzung Ihrer Wünsche: Wir sorgen dafür, dass Ihre Vorstellungen präzise umgesetzt werden.
  • Umfassende Beratung: Sie erfahren alle Optionen und können bewusst und informiert entscheiden.
  • Anpassung der gesetzlichen Erbfolge: Gestalten Sie die Erbverteilung nach Ihren Vorstellungen.
  • Nutzung steuerlicher Freibeträge: Maximieren Sie die steuerlichen Vorteile durch vorausschauende Planung.
  • Vermeidung von Streitigkeiten: Klare Regelungen verhindern Erbstreitigkeiten.
  • Ehepartner als Alleinerben einsetzen: Stellen Sie sicher, dass Ihr Ehepartner optimal abgesichert ist.
  • Komplexe Vermögen planvoll übertragen: Wir helfen Ihnen, auch umfangreiche und komplizierte Vermögen effektiv zu übergeben.
  • Vermeidung steuerlich schädlicher Übertragungen: Schützen Sie Ihr Vermögen vor unnötigen Steuerabgaben.

Nutzen Sie unsere Expertise, um Ihren Nachlass so zu gestalten, dass er Ihren Wünschen entspricht und gleichzeitig steuerlich optimiert ist. Gemeinsam finden wir die besten Lösungen für Ihre individuelle Situation. Kontaktieren Sie uns für eine unverbindliche Beratung und erfahren Sie, wie Sie Ihren Nachlass optimal regeln können.

Schenken und Vererben: Vorteile der Beratung

  • Sicherheit bei der Umsetzung eigener Wünsche

  • Alle Optionen kennen und bewusst entscheiden

  • Gesetzliche Erbfolge nach den eigenen Vorstellungen anpassen

  • Steuerliche Freibeträge nutzen

  • Streitigkeiten um das Erbe vermeiden

  • Ehepartner als Alleinerbe einsetzen

  • komplexe Vermögen planvoll übertragen

  • Steuer schädliche Übertragungen möglichst verhindern

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Steuerlast senken durch rechtzeitige Übertragung.

Durch die planvolle Übertragung von Vermögenswerten zu Lebzeiten besteht die Möglichkeit, persönliche Schenkungssteuerfreibeträge zu nutzen. Alle 10 Jahre ist die steuerfreie Übertragung bis zur Höchstgrenze des Steuerfreibetrags erneut möglich. Bestimmte Lösungen bieten Sicherungsmechanismen, die dem Schenkenden ein Mitbestimmungsrecht bis zu dessen Tod einräumen.

Gerade bei großen Vermögen reichen die Schenkungssteuerfreibeträge oft nicht aus. In diesen Fällen kann die steuerliche Situation des Begünstigten eine Rolle bei der gesamten steuerlichen Betrachtung die Transaktion spielen. Hat der Begünstigte beispielsweise kein eigenes Einkommen, kann der Grundfreibetrag für eine steuerfreie Vermögensübertragung genutzt werden.

Wir empfehlen grundsätzlich die Einbeziehung eines steuerlichen Beraters. Gerne stehen wir mit unseren spezialisierten Netzwerkpartnern zur Verfügung. Jetzt Termin vereinbaren.

Nachfolgekonzepte für komplexe Vermögen

Bei komplexen Vermögenssituationen sollte die Nachfolge gemeinsam mit einem auf Erbrecht spezialisierten Notar gestaltet werden. Bei Unternehmensbeteiligungen ist eine Spezialisierung im Bereich Gesellschaftsrecht sinnvoll. Zusätzlich können Sie Ihren Steuerberater oder Wirtschaftsprüfer miteinbeziehen.

Bei Vermögenswerten im Ausland oder internationalen Vermögensbeteiligungen sollte ein Experte für das Erbschaftssteuerrecht des jeweiligen Landes hinzugezogen werden.

Gemeinsam mit Ihnen bereiten wir die Darstellung des Sachverhalts und Ihre Vermögensaufstellung so vor, dass spezialisierte Experten effizient und optimal beraten können.

Wir beraten Sie zum Themenkomplex und empfehlen Lösungen, die Ihren persönlichen Wünschen und Vorstellungen entsprechen. Gemeinsam mit Ihrem Steuerberater prüfen wir, inwieweit steuerliche Optimierungspotentiale bestehen. Vereinbaren Sie jetzt Ihren Beratungstermin.